Planification de la retraite
Tout ce que vous faites – de la planification des études et des titres que vous souhaitez acquérir, au début d’une carrière et à la gestion de votre progression de carrière – est fait dans l’espoir que vous et vos proches puissiez avoir une vie meilleure. Mais dans toute votre planification, vous êtes-vous souvenu de planifier votre vie après le travail?
Si vous ne parvenez pas à planifier votre vie après le travail, tous les efforts que vous avez consacrés à votre vie professionnelle peuvent être compromis et vous risquez de vous retrouver avec plus de questions que de réponses. Et une retraite mal préparée sera forcément remplie de stress financier et de chaos, au lieu d’expériences enrichissantes et de liberté.
Comment nous pouvons vous aider
La planification de la retraite ne devrait pas commencer à la retraite ; Cela devrait commencer bien avant. Nous adoptons une vision à long terme de votre bien-être financier pour vous aider à créer une vie après le travail qui est aussi bien planifiée que votre vie tout en travaillant.
- Comprendre vos objectifs : Grâce à une approche intensément personnalisée, nous découvrons quels sont vos objectifs de retraite. Qu’il s’agisse de voyager, d’un nouveau passe-temps ou de passer plus de temps avec les gens que vous aimez, nous vous aiderons à atteindre votre retraite idéale.
- Analysez votre position actuelle : Pour planifier une retraite significative, vous devez savoir où vous en êtes actuellement. Nous vous aiderons à dresser un inventaire financier approfondi à utiliser dans le cadre de notre processus de planification de la retraite.
- Élaborez votre plan : Nous travaillerons avec vous pour créer un plan de retraite qui vise à y répondre. Lorsque nous aurons terminé, vous aurez non seulement une meilleure compréhension de vos placements et de ce dont vous avez besoin pour financer votre style de vie à la retraite, mais vous serez également mieux équipé pour gérer les déficits.
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Mettre en œuvre votre plan : À mesure que vous vous rapprocherez de la retraite, nous travaillerons avec vous pour veiller à ce que les plans soient mis en œuvre de manière progressive et ordonnée. L’objectif de notre approche de planification de la retraite est de rendre votre transition vers la retraite aussi harmonieuse et sans stress que possible.
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Vous soutenir dans vos décisions en matière de régimes de retraite et d’avantages sociaux : Nous serons là si vous avez besoin de conseils sur les régimes de retraite et les avantages sociaux du gouvernement ou de l’employeur : quand présenter une demande, comment présenter une demande, quoi faire avec vos fonds et bien plus encore.
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Associez-vous à vous à la retraite et au-delà : Une retraite longue et enrichissante tient compte de multiples facettes de votre situation financière : soins de santé, soins de longue durée, assurances, planification du legs et dons de bienfaisance. Nos professionnels financiers seront là pour vous lorsque vous aurez besoin de conseils dans l’un de ces domaines.
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Fournir des analyses continues : Nous continuerons d’examiner vos plans de retraite et de vous consulter au sujet de tout changement ou mise à jour nécessaire pour répondre à vos besoins changeants en matière de style de vie à la retraite.